📉 전쟁+사고 복합 불안 → "불확실성 장세, 자산 배분 이렇게"

불확실성의 시장과 자산 배분

불확실성 장세, 자산 배분 이렇게

2025년 6월, 투자자들이 마주한 시장은 한마디로 복합 불안입니다. 이스라엘-이란 무력 충돌 조짐, 인도 비행기 사고, 글로벌 인플레이션과 금리 변동성까지…

그 어느 때보다 자산 배분 전략이 중요해진 지금, 예측보다 '균형'이 필요한 시기입니다. 오늘은 실제 포트폴리오 예시와 함께 전략을 소개합니다.

📌 지금 시장을 흔드는 3대 요인

• 전쟁 리스크: 중동 위기 → 원유·금 가격 급등
• 사고 불안: 인도 민항 사고 → 항공·운송 업계 불안
• 경제 변수: 美 CPI 발표·금리 정책 불확실성

→ 결론: 지금은 공격보다 ‘방어형 포트폴리오’가 필요한 시점입니다.

✅ 자산 배분 전략 3가지 키워드

1. 현금 확보: 10~20% 현금 비중으로 유동성 유지
2. 헤지 자산 편입: 금 ETF, 미국채 ETF 등 저변동성 상품 활용
3. 위기 수혜 섹터: 에너지, 방산, 리츠 중심 분산 투자

📊 예시 포트폴리오 제안

자산군	비중	대표 예시
현금성 자산	15%	MMF, CMA
미국채 ETF	25%	TLT, KODEX 미국채10년선물(H)
금 ETF	20%	KODEX 골드선물(H)
에너지/리츠	20%	TIGER 리츠, TIGER 에너지화학
달러/외환	20%	달러인덱스 ETF, 환 헤지형 상품

⚠️ 이런 자산 배분은 피하세요

• 몰빵 투자: 테마주는 급등 후 급락 가능성 높음
• 현금 0% 전략: 위기 상황에서 기회 포착 못함
• 레버리지 장기 보유: 손실 복구 어려움

💬 마무리: 불안할수록 분산이 답이다

예측 불가능한 장세에서는 공격형보다 방어형 자산 배분이 수익보다 손실 방어에 더 효과적입니다.

📌 지금 자산을 점검하세요. “내 포트폴리오는 위기에도 살아남을 수 있는가?”

📎 다음 포스팅 예고

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